中国人民银行新近发布的《中国人民银行关于拓展大额现金管理试点的通知》，决定自2020年7月起，在河北省、浙江省和深圳市拓展大额现金管理试点。
试点为期2年，先在河北省拓展，再推广至浙江省、深圳市。自2020年7月起，河北省开始试点。自2020年10月起，浙江省、深圳市开始试点。
经询权威银行人士，这个大额现金管理只限于对现钞存取的管理，银行转账，包括公对公、公对私、私对私。三省市对公账户（含个体工商户对公账户）现金存取 50万元以上，河北省对私账户10万元以上、浙江省对私账户30万元以上、深圳市对私账户20万元以上，属于大额现金管理的范畴。
三种状况，会被重点监管
1.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
2.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
3.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
公司给私人账户转账都要交什么税
1.个人正常买卖买卖转账。个人向企业推销产品或劳务，可能涉及增值税与个人所得税。
2.企业给股东转账。收益分配、股息转账，涉及20%个人所得税。
3.股东与企业间拆借款。证据齐全可免税，往来账簿不明视同分红收个人所得税。
4.企业间买卖，但通过个人账户转账。涉及企业所得税少确认收入风险。
公对私转账的风险
有偷税漏税的嫌疑：公司财务做账的时候都是需要原始凭证的，但是大量通过个人账户转出去的款项账目不透明，没有依法纳税凭证，很可能不会提供增值税发 票，这就有偷税漏税的嫌疑了，企业有面临巨额补税的惩罚。
挪用公款的嫌疑:公司账户肯定是要摆在明面上有据可查的，而由公司账户转入老板的私卡中，就很难区分底项款是公用还是私用，依据法律规定，公司的资金需要收到严格的监管，不能挪用公用，一旦发现有挪用公款的行为，紧急的将会判罪入刑。
有洗钱的嫌疑：一旦个人账户大额收款累计次数过多，就会银行列入重点监控对象，排查是不是有洗钱的可能，列入重点监控的不仅仅是金额款项大，是一年内收款次数累计次数多的对象。
对再生资源产业释放要紧信号
银行负责反偷逃税款监控
当今，四部门已经达成很成熟的信息共享，通过联网核查，银行可以直接在系统中核查：企业有关职员手机号码信息、企业纳税状况、企业登记注册等信息等等。
银行、税务已经共享信息，私人账户的资金异常变动很简单被发现。各地金融机构与税务部门等合作加强，老板私人账户与公司对公户之间频繁的资金买卖都面临管控。
税务部门本身就拥有强大的金三系统，对税负异常、发 票开具异常、财务数据异常等情形进行实时监控，现在加上银行私户、公户的大额生意买卖的信息，几乎可以超级精 准的锁定偷逃税。
通过溯源体系，杜绝虚开增值税发 票
最 新税收分类编码和纳税人辨别号的云数据监控机制，可能将有更多企业由于历史欠账虚开发 票被辨别出来。
不要再用个人账户隐藏公司收入
一旦被查，补缴税款是小事，还要缴很多滞纳金和罚款，假如构成犯 罪，那可是要承担刑事责任的。
6月9日，无锡市税务局发布通告，一公司2020年-2020年账外获得电动车及配件的推销货款，因用个人银 行卡收款未申报纳税，构成偷税，被追缴税款及罚款800多万！
采购原材料是不是要“代扣代缴”个税吗？
企业向个人采购原材料，假如税务代 开发 票的时候没有缴纳个人所得税，理论上在支付货款的时候应该要代扣代缴个税。
